Регуляторы получили обновленный список рекомендаций по крипторегулированию. Новые нормы международной организации по борьбе с отмыванием денег (FATF) серьёзно повлияли на криптобиржи, а также анонимные платформы и криптовалюты.
В правилах криптовалютной деятельности произошли изменения. Представители FATF выделили ровно год представителям бизнеса и органов регулирования чтобы подстроиться под новые реалии крипторегулирования. Мы говорим об ужесточении правил, когда процедур KYC и AML более недостаточно.
Некоторые страны встали перед выбором: заставлять идентифицировать поголовно все операции, чей объём превышает $1 000 или нет. Если говорить о бирже-гиганте Binance, где клиенты не обязаны проходить процедуру KYC при переводе до 2 BTC — то ситуация заставляет задуматься о сопутствующих расходах и издержках. Вероятнее всего этого удобства не будет уже к лету 2020 года. Помимо прочего, платформы для торговли обяжут к сотрудничеству для передачи полной персональной информации о клиентах и не только. Работает это в двустороннем порядке, то есть сбор данных отправителей и получателей.
Кристина Немчинова, сооснователь консалтинга Brightman, относится к нововведениям более благосклонно. По ее мнению, добропорядочные провайдеры изначально заботятся о практике идентификационных систем, чтобы противостоять отмыванию денег и противозаконному финансированию. Следовательно, добропорядочные клиенты не пострадают, поскольку обращаются к услугам только проверенных сервисов. Дополнительные затраты также неудивительны. Они всегда были, есть и будут. Как и лишняя организационная волокита в виде проверок и верификаций.
Сегодня регулятор имеет полное право приостанавливать работу сайтов, скрывающих подлинные данные пользователей. То же касается использования таких анонимных цифровых валют как Monero, Zcash и других. Запретить анонимные монеты можно — однако часть из них уйдёт в подполье, а заблокировать весь рынок не представляется возможным.
