Правила АМЛ — Kassa.cc
Круглосуточно
Чат в TG
support@kassa.cc
Написать в чат
Войти в Личный кабинет
Забыли пароль?
или войти через соц. сети
Переходя в личный кабинет, вы соглашаетесь с условиями и правилами сервиса.
Войти в Личный кабинет
Забыли пароль?
или войти через соц. сети
Переходя в личный кабинет, вы соглашаетесь с условиями и правилами сервиса.

Правила АМЛ

Политика AML


Настоящая Политика AML (далее — Политика) регламентирует деятельность Kassa.cc в отношении борьбы с отмыванием денег и ее вовлеченность в борьбе с отмыванием денег и финансированием террористической деятельности.


1. Термины и определения

Сервис Kassa (Сервис) – система предоставления интернет-услуг по обмену, продаже и покупке электронных активов и электронных денежных средств.

Веб-сайт сервиса - Kassa.cc

Пользователь - любое физическое лицо, использующее услуги Сервиса Kassa и принявшее условия политики конфиденциальности, а также политики Cookies сервиса Kassa.

Цифровая валюта - криптовалюты и любые иные валюты, основанные на блокчейне.

Электронная валюта - денежные средства, находящиеся на счетах пользователей электронных платежных систем.

Фиатные деньги - это не обеспеченные золотом или другими драгоценными металлами деньги, номинальная стоимость которых устанавливается и гарантируется государством вне зависимости от стоимости материала, использованного для их изготовления.

Верификация карты - это проверка принадлежности карты (или счета) её владельцу, производится единоразово для каждой новой карты Пользователя. Условия проведения проверки устанавливает Сервис.

Отмывание денег - действия, нацеленные на возвращение на финансово-экономический рынок денег или иных ценных бумаг незаконного происхождения, представляя их приобретение и владение ими вполне законными и нормальными, а также проведение иных операций, носящих незаконный характер. В соответствии с международным законодательством Kassa.cc придерживается ряда правил и реализует ряд процедур, направленных на предотвращение использования Сервиса с целью проведения операций по отмыванию денег. Наша политика противодействия отмыванию денег направлена на повышение безопасности клиентов и оказываемых Сервисом услуг.

Финансирование терроризма - умышленное предоставление или сбор любыми средствами, прямо или косвенно, средств с намерением использовать эти средства для совершения террористических актов.


2. Мероприятия, предпринятые в рамках соблюдения Политики AML.

Руководство сервиса Kassa.cc, понимая общественную опасность преступлений, связанных с отмыванием денежных средств и финансированием террористической деятельности, разработала комплекс организационно-правовых мер, с целью соблюдения положений национального законодательства, а также требований межправительственной организации FATF.

2.1. Применение политики KYC (know your customer – знай своего клиента). Обязательная идентификация Пользователей, совершающих обменные операции на нашем Сервисе. Для верификации Пользователя Администрация вправе потребовать предоставить следующие данные:

  • сделать фотографию («селфи») с документом, удостоверяющим личность гражданина: скан-копия лицевой и обратной сторон официального удостоверения личности с фотографией, то есть действительный паспорт, водительское удостоверение или иное национальное удостоверение личности;
  • подтвердить место жительства: официальный документ, выпущенный в течение последних 3 месяцев, с четким указанием имени и адреса клиента, указанных при регистрации на сайте Kassa.cc. Это может быть счет за коммунальные услуги (за воду, электричество или стационарный телефон) или выписка из банка. Копия должна включать в себя: полное имя, полный адрес проживания, дату выдачи (в пределах последних 3 месяцев), название органа, выдавшего документ, с официальным логотипом или печатью;
  • предоставить копию лицевой и обратной сторон банковской карты и/или фотографию вашей банковской карты, сделанной на фоне главной страницы Сервиса. Для обеспечения конфиденциальности и безопасности должны быть видны только последние 4 цифры вашей карты. Допускается скрыть код CVV (3 цифры на обратной стороне карты).
Администрация сервиса Kassa.cc предпримет шаги для подтверждения подлинности документов и информации, предоставленной Пользователями. Также будет проверяться идентификационная информация с помощью вторичных источников, и Администрация сервиса оставляет за собой право продолжить расследование случаев, для получения полной уверенности в подлинности предоставленной документации.
Администрация сервиса Kassa.cc оставляет за собой право проводить мониторинг данных Пользователя на постоянной основе, в особенности в тех случаях, когда его идентификационная информация была изменена или его деятельность показалась подозрительной (необычной для конкретного Пользователя). Кроме того, Администрация оставляет за собой право запрашивать у Пользователей актуальные документы, даже если они прошли проверку подлинности в прошлом.
2.2. Осуществление постоянного мониторинга операций, проходящих через Сервис. Мы осуществляем постоянный контроль над всеми заявками, создаваемыми на сайте Kassa.cc. Администрация сервиса уведомляет Пользователей о запрете на осуществление обменных операций от третьих лиц с использованием их учетной записи.
2.3. Повышение профессиональных навыков и знаний сотрудников команды Kassa.cc в части соблюдения требований Политики.
2.4. Взаимодействие с государственными органами в установленных законами случаях. В случае поступления официального запроса от правоохранительных или судебных органов мы будем обязаны предоставить им запрашиваемую информацию. Также Администрация сервиса вправе предоставить данные, запрашиваемые официальными представителями платежных систем. 
2.5. Повышение безопасности программного обеспечения сервиса Kassa.cc. Мы заботимся о надежности и безопасности совершаемых на нашем сервисе транзакций. В связи с этим мы постоянно совершенствуем наш IT-отдел, основной задачей которого является защита сайта от несанкционированного доступа злоумышленников.
2.6. Администрация сервиса Kassa.cc, в случаях, предписываемых законом, может выдвинуть нормативное требование о проверке источника фиатных денег и/или криптовалюты, чтобы убедиться, что источники Средств, которые Клиент использует для обмена, являются законными. В качестве документа, подтверждающего источник происхождения Средств, может быть банковская выписка для фиатных денег или видео, демонстрирующее детали транзакции кошелька для криптовалют.
В соответствии с этой Политикой Администрация сервиса, будет:
  • осуществлять мониторинг всех транзакций. Администрация оставляет за собой право обеспечивать передачу сообщений о подозрительном характере транзакций надлежащим правоохранительным органам через Ответственное должностное лицо;
  • запрашивать у Пользователя любую дополнительную информацию и документы в случае осуществления им подозрительных транзакций, также по требованию регулятора (в роли регулятора может выступать биржа, государственное учреждение или иная организация, имеющая соответствующие юридические основания);
  • приостанавливать или прекращать действие учетной записи Пользователя, если появится разумное подозрение, что такой Пользователь участвует в незаконной деятельности.

При этом вышеприведенный список не является исчерпывающим, транзакции пользователей будут регулярно отслеживаться для определения их степени риска.


    2. Политика KYT (Know Your Transaction)

    Знай свою транзакцию или KYT — это фраза, используемая в финансовом секторе для описания процесса оценки криптовалютных транзакций на предмет мошеннической или подозрительной деятельности, такой как отмывание денег. KYT является одним из компонентов политики по борьбе с отмыванием денег и помогает оценивать риски транзакций и выявлять транзакции, связанные с финансовыми преступлениями, такими как отмывание денег и финансирование терроризма.

    Политика KYT направлена на идентификацию сделки клиента в случае прецедента, когда у Сервиса есть разумные подозрения в том, что клиент пытается воспользоваться сервисом и его услугами с целью осуществления незаконных сделок или отмывания средств.

    Такой прецедент может возникнуть, если Сервис подозревает Клиента в незаконных действиях, которые могут быть квалифицированы как отмывание или попытка отмывания цифровых активов, полученных неправомерным путем или средства имеют откровенно криминальное происхождение. Для этих целей Сервис вправе использовать любую законную информацию, сторонние средства анализа происхождения цифровых активов, а также собственные разработки скрининговой системы.

    В этом случае Сервис Kassa.cc оставляет за собой полное право:

    • Требовать от Клиента предоставить дополнительную информацию, раскрывающую происхождение цифровых активов и/или подтверждение того, что эти активы не были получены преступным путем;
    • Заблокировать аккаунт и любые операции, связанные с Клиентом, передать в контролирующие финансовую деятельность и/или правоохранительные органы по месту регистрации Сервиса и, при необходимости, по адресу регистрации Клиента всю имеющуюся по инциденту информацию и документы;
    • Требовать от Клиента документы, подтверждающие личность, физическое существование, адрес регистрации, платежеспособность;
    • Осуществлять возврат цифровых активов только на реквизиты, с которых перевод был осуществлен или перейти на другие реквизиты, после полной проверки службой безопасности Сервиса, если удалось проверить легальное происхождение средств Клиента;
    • Отказать Клиенту в выводе средств на счет третьих лиц без объяснения причин;
    • Удерживать средства Клиента до полного расследования инцидента;
    • Сервис оставляет за собой право контролировать всю цепочку транзакций, с целью выявления подозрительных транзакций;
    • Сервис оставляет за собой право отказать Клиенту в предоставлении услуги, если у Сервиса есть обоснованные подозрения в законности происхождения цифровых активов и удерживать средства на специальных счетах Сервиса;
    • Сервис оставляет за собой право отказать Клиенту в предоставлении услуги, если у Сервиса есть обоснованные подозрения в законности происхождения цифровых активов и удерживать средства на специальных счетах Сервиса, в случае если невозможно отследить всю цепочку движения цифровых активов с момента их появления.

    Условия возврата средств, остановленных на проверку, по итогам AML анализа транзакции:

          • Возврат средств осуществляется после полной проверки службой безопасности Сервиса, которая может включать подробную верификацию отправителя. Возврат средств осуществляется за вычетом комиссии до 10% от суммы транзакции на покрытие трудозатрат на обработку заявки и организацию возврата средств.
          • Возврат, при условии одобрения со стороны Сервиса, будет обработан Сервисом в течение 7 (семи) календарных дней, начиная с даты, когда Пользователь был уведомлен о решении Сервиса относительно его запроса на возврат.
          • При оформлении возврата средств, после прохождения проверки(верификации), пользователь обязан подтвердить реквизиты для получения возврата средств.