30 марта 2018

Банки России блокируют криптовалютные платежи

В России нет закона о криптовалюте и её статусе. Действующие на сегодня банки принимают финансовые решения на основании Закона «О валютном регулировании и контроле». Основной причиной блокировки со стороны банков операций, связанных с криптовалютой – непринятие таких платежей, где источником средств выступает криптовалюта. Банки имеют право временно остановить деятельность таких операций, основываясь на статье 115.Ф3 «Отмывание денег и финансирование терроризма». 

В случае если банк не уверен в законности происхождения поступивших денежных средств, то вправе без официального предупреждения счёт заблокировать, заморозить, отменить транзакцию. Действия ограничения продлится до момента подтверждения со стороны владельца счёта законности поступления денег. После блокировки информация передаётся в РосФинмониторинг, денежные средства переводятся на транзитный счёт. С транзитного счёта деньги возвращаются владельцу или переводятся на основной счёт после разбирательства. Если владелец документально не подтвердит законность денег, то финансы могут надолго зависнуть.

Источник: bloomchain.ru

Подпишитесь
на социальные сети