• сделать фотографию («селфи») с документом, удостоверяющим личность гражданина: скан-копия лицевой и обратной сторон официального удостоверения личности с фотографией, то есть действительный паспорт, водительское удостоверение или иное национальное удостоверение личности;
• подтвердить место жительства: официальный документ, выпущенный в течение последних 3 месяцев, с четким указанием имени и адреса клиента, указанных при регистрации на сайте Kassa.cc. Это может быть счет за коммунальные услуги (за воду, электричество или стационарный телефон) или выписка из банка. Копия должна включать в себя: полное имя, полный адрес проживания, дату выдачи (в пределах последних 3 месяцев), название органа, выдавшего документ, с официальным логотипом или печатью;
• предоставить копию лицевой и обратной сторон банковской карты и/или фотографию вашей банковской карты, сделанной на фоне главной страницы Сервиса. Для обеспечения конфиденциальности и безопасности должны быть видны только последние 4 цифры вашей карты. Допускается скрыть код CVV (3 цифры на обратной стороне карты).

• осуществлять мониторинг всех транзакций. Администрация оставляет за собой право обеспечивать передачу сообщений о подозрительном характере транзакций надлежащим правоохранительным органам через Ответственное должностное лицо;
• запрашивать у Пользователя любую дополнительную информацию и документы в случае осуществления им подозрительных транзакций, также по требованию регулятора (в роли регулятора может выступать биржа, государственное учреждение или иная организация, имеющая соответствующие юридические основания);
• приостанавливать или прекращать действие учетной записи Пользователя, если появится разумное подозрение, что такой Пользователь участвует в незаконной деятельности.

При этом вышеприведенный список не является исчерпывающим, транзакции пользователей будут регулярно отслеживаться для определения их степени риска.

2. Политика KYT (Know Your Transaction)

Знай свою транзакцию или KYT — это фраза, используемая в финансовом секторе для описания процесса оценки криптовалютных транзакций на предмет мошеннической или подозрительной деятельности, такой как отмывание денег. KYT является одним из компонентов политики по борьбе с отмыванием денег и помогает оценивать риски транзакций и выявлять транзакции, связанные с финансовыми преступлениями, такими как отмывание денег и финансирование терроризма.

Политика KYT направлена на идентификацию сделки клиента в случае прецедента, когда у Сервиса есть разумные подозрения в том, что клиент пытается воспользоваться сервисом и его услугами с целью осуществления незаконных сделок или отмывания средств.

Такой прецедент может возникнуть, если Сервис подозревает Клиента в незаконных действиях, которые могут быть квалифицированы как отмывание или попытка отмывания цифровых активов, полученных неправомерным путем или средства имеют откровенно криминальное происхождение. Для этих целей Сервис вправе использовать любую законную информацию, сторонние средства анализа происхождения цифровых активов, а также собственные разработки скрининговой системы.

В этом случае Сервис Kassa.cc оставляет за собой полное право:

• Требовать от Клиента предоставить дополнительную информацию, раскрывающую происхождение цифровых активов и/или подтверждение того, что эти активы не были получены преступным путем;
• Заблокировать аккаунт и любые операции, связанные с Клиентом, передать в контролирующие финансовую деятельность и/или правоохранительные органы по месту регистрации Сервиса и, при необходимости, по адресу регистрации Клиента всю имеющуюся по инциденту информацию и документы;
• Требовать от Клиента документы, подтверждающие личность, физическое существование, адрес регистрации, платежеспособность;
• Осуществлять возврат цифровых активов только на реквизиты, с которых перевод был осуществлен или перейти на другие реквизиты, после полной проверки службой безопасности Сервиса, если удалось проверить легальное происхождение средств Клиента;
• Отказать Клиенту в выводе средств на счет третьих лиц без объяснения причин;
• Удерживать средства Клиента до полного расследования инцидента;
• Сервис оставляет за собой право контролировать всю цепочку транзакций, с целью выявления подозрительных транзакций;
• Сервис оставляет за собой право отказать Клиенту в предоставлении услуги, если у Сервиса есть обоснованные подозрения в законности происхождения цифровых активов и удерживать средства на специальных счетах Сервиса;
• Сервис оставляет за собой право отказать Клиенту в предоставлении услуги, если у Сервиса есть обоснованные подозрения в законности происхождения цифровых активов и удерживать средства на специальных счетах Сервиса, в случае если невозможно отследить всю цепочку движения цифровых активов с момента их появления.

Условия возврата средств, остановленных на проверку, по итогам AML анализа транзакции:

• Возврат средств осуществляется после полной проверки службой безопасности Сервиса, которая может включать подробную верификацию отправителя. Возврат средств осуществляется за вычетом комиссии до 10% от суммы транзакции на покрытие трудозатрат на обработку заявки и организацию возврата средств.
• Возврат, при условии одобрения со стороны Сервиса, будет обработан Сервисом в течение 7 (семи) календарных дней, начиная с даты, когда Пользователь был уведомлен о решении Сервиса относительно его запроса на возврат.
• При оформлении возврата средств, после прохождения проверки(верификации), пользователь обязан подтвердить реквизиты для получения возврата средств.