Настоящая Политика AML (Anti-Money Laundering, далее — Политика) регламентирует деятельность Kassa.cc в отношении борьбы с отмыванием денег и ее вовлеченность в борьбе с отмыванием денег и финансированием террористической деятельности.
AML политика сервиса Kassa.cc предусматривает, что мы признаем транзакции с уровнем загрязнения выше 75% как рискованные. Для проверки транзакций и выявления потенциальной нежелательной активности наш сервис использует сканеры AML bot и Getblock.
Сервис стремится к соблюдению всех законов и правил по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, поэтому принимает решение блокировать или отклонять транзакции, которые соответствуют критериям рискованной активности. Цель Kassa.cc - обеспечить безопасность всех пользователей сервиса и предотвратить возможные финансовые преступления.
1.1. Сервис Kassa (Сервис) – система предоставления интернет-услуг по обмену, продаже и покупке электронных активов и электронных денежных средств.
1.2. Веб-сайт сервиса - Kassa.cc
1.3. Пользователь - любое физическое лицо, использующее услуги Сервиса Kassa и принявшее условия политики конфиденциальности, а также политики Cookies сервиса Kassa.
1.4. Цифровая валюта - криптовалюты и любые иные валюты, основанные на блокчейне.
1.5. Электронная валюта - денежные средства, находящиеся на счетах пользователей электронных платежных систем.
1.6. Фиатные деньги - это не обеспеченные золотом или другими драгоценными металлами деньги, номинальная стоимость которых устанавливается и гарантируется государством вне зависимости от стоимости материала, использованного для их изготовления.
1.7. Верификация карты - это проверка принадлежности карты (или счета) её владельцу, производится единоразово для каждой новой карты Пользователя. Условия проведения проверки устанавливает Сервис.
1.8. Отмывание денег - действия, нацеленные на возвращение на финансово-экономический рынок денег или иных ценных бумаг незаконного происхождения, представляя их приобретение и владение ими вполне законными и нормальными, а также проведение иных операций, носящих незаконный характер. В соответствии с международным законодательством Kassa.cc придерживается ряда правил и реализует ряд процедур, направленных на предотвращение использования Сервиса с целью проведения операций по отмыванию денег. Наша политика противодействия отмыванию денег направлена на повышение безопасности клиентов и оказываемых Сервисом услуг.
1.9. Финансирование терроризма – умышленное предоставление или сбор любыми средствами, прямо или косвенно, средств с намерением использовать эти средства для совершения террористических актов.
Руководство сервиса Kassa.cc, понимая общественную опасность преступлений, связанных с отмыванием денежных средств и финансированием террористической деятельности, разработала комплекс организационно-правовых мер, с целью соблюдения положений национального законодательства, а также требований межправительственной организации FATF.
2.1. Применение политики KYC (know your customer – знай своего клиента). Обязательная идентификация Пользователей, совершающих обменные операции на нашем Сервисе. Для верификации Пользователя Администрация вправе потребовать предоставить следующие данные:
2.2. Осуществление постоянного мониторинга операций, проходящих через Сервис. Мы осуществляем постоянный контроль над всеми заявками, создаваемыми на сайте Kassa.cc. Администрация сервиса уведомляет Пользователей о запрете на осуществление обменных операций от третьих лиц с использованием их учетной записи.
2.3. Повышение профессиональных навыков и знаний сотрудников команды Kassa.cc в части соблюдения требований Политики.
2.4. Взаимодействие с государственными органами в установленных законами случаях. В случае поступления официального запроса от правоохранительных или судебных органов мы будем обязаны предоставить им запрашиваемую информацию. Также Администрация сервиса вправе предоставить данные, запрашиваемые официальными представителями платежных систем.
2.5. Повышение безопасности программного обеспечения сервиса Kassa.cc. Мы заботимся о надежности и безопасности совершаемых на нашем сервисе транзакций. В связи с этим мы постоянно совершенствуем наш IT-отдел, основной задачей которого является защита сайта от несанкционированного доступа злоумышленников.
2.6. Администрация сервиса Kassa.cc, в случаях, предписываемых законом, может выдвинуть нормативное требование о проверке источника фиатных денег и/или криптовалюты, чтобы убедиться, что источники Средств, которые Клиент использует для обмена, являются законными. В качестве документа, подтверждающего источник происхождения Средств, может быть банковская выписка для фиатных денег или видео, демонстрирующее детали транзакции кошелька для криптовалют.
В соответствии с этой Политикой Администрация сервиса, будет:
При этом вышеприведенный список не является исчерпывающим, транзакции пользователей будут регулярно отслеживаться для определения их степени риска.
Знай свою транзакцию или KYT — это фраза, используемая в финансовом секторе для описания процесса оценки криптовалютных транзакций на предмет мошеннической или подозрительной деятельности, такой как отмывание денег. KYT является одним из компонентов политики по борьбе с отмыванием денег и помогает оценивать риски транзакций и выявлять транзакции, связанные с финансовыми преступлениями, такими как отмывание денег и финансирование терроризма.
Политика KYT направлена на идентификацию сделки клиента в случае прецедента, когда у Сервиса есть разумные подозрения в том, что клиент пытается воспользоваться сервисом и его услугами с целью осуществления незаконных сделок или отмывания средств.
Такой прецедент может возникнуть, если Сервис подозревает Клиента в незаконных действиях, которые могут быть квалифицированы как отмывание или попытка отмывания цифровых активов, полученных неправомерным путем или средства имеют откровенно криминальное происхождение. Для этих целей Сервис вправе использовать любую законную информацию, сторонние средства анализа происхождения цифровых активов, а также собственные разработки скрининговой системы.
В этом случае Сервис Kassa.cc оставляет за собой полное право:
Условия возврата средств, остановленных на проверку, по итогам AML анализа транзакции: