Назад

KYC (от англ. Know Your Customer "знай своего клиента")

Данное понятие пришло к нам из банковской сферы. Нас все чаще стали просить проходить данную процедуру на сайтах, занимающихся оборотом криптовалюты (от бирж и заканчивая только-только появившимися ICO проектами).

Эта процедура необходима для того, чтобы иметь представление о своих контрагентах, считается, что такая процедура препятствует отмыванию денег, противодействует мошенничеству, хищениям и финансированию незаконных операций. Идентификация контрагента проводится до осуществления им финансовых операций.

Проведение KYC в ICO необходимо прежде всего для того, чтобы компания, проводящая данное ICO выглядела наиболее благонадежной в глазах государственных регулирующих органов. Идентификация контрагентов дает точное представление о том, кто инвестирует средства в проект, за что выплачиваются эти средства, а также откуда они поступили.

Плюсы от KYC:

• банковская система положительно относится к проведению такой процедуры, что облегчает компании, проводящей ICO, работу с банковской сферой;
• госрегуляторы не задают лишних вопросов, так как компания соблюдает законы по противодействию отмыванию денег;
• в долгосрочной перспективе такие компании имеют больше шансов на долгое существование;
• проект лучше принимается публикой, так как будет менее уязвим для мошенничества;
• отслеживание путей движения денег, а также привязка к конкретному лицу;избежание штрафов и санкций.